Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Вправе ли запрашивать сведения о сотруднике банком». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
У Банка России есть правила идентификации клиентов в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (положение Банка России от 15.10.15 № 499-П). Но они также не обязывают кредитные учреждения требовать от клиентов налоговую декларацию.
Тот факт, что работник дал согласие банку на обработку его персональных данных не дает право работодателю предоставлять персональные данные сотрудника банку без согласия сотрудника. То есть, для правомерности предоставления информации банку у сотрудника нужно запросить согласие на передачу этих данных банку.
В связи с частыми изменениями в законодательстве, информация на данной странице может устареть быстрее, чем мы успеваем ее обновлять!
Содержание:
Банк разыскивает сотрудника, который уволился
При поступлении звонка из банка или от потенциального работодателя целесообразно отвечать: «Извините, но передача конфиденциальной информации по телефону запрещена.
Если сотрудник не даст согласие на передачу персональных данных, работодатель не вправе предоставить банку необходимые сведения. Но это происходит редко, ведь сам работник заинтересован в кредите. А без ответа работодателя банк может отказать. Поэтому объясните сотруднику, зачем вы запрашиваете письменное согласие, чтобы после не было с ним конфликта.
Работодатель (работник, имеющий доступ к персональным данным) обязан письменно предупредить лиц, получающих персональные данные работника, о том что они могут использоваться лишь для цели, для которой сообщены. И, как следствие, потребовать от таких лиц подтверждения, что это правило соблюдено (ст. 88 ТК РФ).
Компания, работающая на УСН-6% (когда налогом облагается вся сумма дохода), снимала по чеку деньги на хозяйственные нужды. В какой-то момент банк затребовал документы, подтверждающие произведенные затраты. С одной стороны, работающие на «упрощенке» и платящие налог с доходов, не обязаны документально подтверждать расходы, так как налог считается только с доходов. С другой, – компании на УСН должны вести кассовую книгу, в которой отражается поступление наличных денег (снятых по чеку) и выдача налички подотчет сотруднику организации, а также учитывать авансовые отчеты.
Стоит перечитать договор с банком. Он не имеет права требовать того, что не прописано в договоре банковского счета. Если банк настаивает на документах, попробуйте пригрозить судом и сменой банка. Еще один вариант воздействия – обращение в прокуратуру, Роспотребнадзор и территориальное управление ЦБ с жалобами на превышение полномочий.
Попросите банк направить в компанию письменный запрос и затем свяжитесь с работником. От его решения будет зависеть, что вы сообщите банку. Образцы таких писем – в статье.
Читайте восемь негласных правил регистрации. Основано на показаниях инспекторов и регистраторов. Подойдет для компаний, которым ИФНС поставила метку о недостоверности.
К таким случаям, в частности, можно отнести обязанность работодателя предоставить персональные данные, в объеме, необходимом для исполнения судебным приставом служебных обязанностей в соответствии с законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве, по требованию судебного пристава в виде справок, документов и их копий безвозмездно и в установленный им срок (п. 2 ст. 14 Федерального закона от 21.07.1997 № 118-ФЗ «О судебных приставах»). Просьбу сотрудника банка подтвердить те или иные сведения о работнике к таким исключительным случаям законодательство не относит.
Банк запрашивает сведения о работнике, чтобы одобрить кредит
Банк запрашивает следующие документы: Справки о больничных листах, сведения об отпусках и командировках, сведения о размере среднемесячного дохода и др.
ФЗ);
- иные органы, когда обязанность передачи им сведений, относящихся к персональным данным сотрудника, закреплена за работодателем законом либо необходима для достижения установленных законом целей (например, суды, прокуратуру и т. п.).
Даже если такого условия в договоре нет, то, как показывает практика, служба безопасности банка требует документы в рамках 115-ФЗ.
Единой формы согласия на передачу персональных данных кредитной организации нет. Проверьте, чтобы вы указали цели обработки персональных данных и срок действия согласия (образец ниже). Он должен быть не менее срока действия кредитного договора.
Предоставление банкам сведений о работнике
Если компании нечего скрывать, лучше пойти на компромисс. Обычно банк требует налоговые декларации, чтобы проверить реальность хозяйственной деятельности клиента и пресечь попытки отмывания денег. Развеять подозрения в интересах самой компании.
Для оформления кредита в банке или визы для выезда за рубеж зачастую в числе запрашиваемых документов указана справка с места работы заявителя. Справка может касаться информации о заработной плате либо попросту о факте трудовых отношений между заявителем и его работодателем. При этом банками, посольствами или другими адресатами таких справок практикуются звонки работодателям с целью проверки информации, указанной в справке. Разумеется, что за такими звонками стоят благие намерения, поскольку, к сожалению, сейчас даже справкам не всегда можно безоговорочно доверять. Однако такие телефонные перепроверки справедливо вызывают неоднозначную реакцию на другом конце провода.
С банка звонят каждый день по 10-20 раз и спрашивают работает ли у нас такой то человек или нет, и передайте ему что… Должен ли работодатель давать информацию о работнике по звонку из банка? Как и куда жаловаться на совкомбанк по поводу телефонного террора? номер вопроса №7078186 прочитан 2234 разa Срочная консультация юриста8 800 505-91-11 бесплатно
- Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных» не дает права давать такую информацию без согласия работника. Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе (в ред.
Банк обращается к работодателю из-за невыплат сотрудником по кредиту
Позиция 1. Предприятие не обязано предоставлять информацию по телефону ни банку, ни кому-либо другому. В случае таких звонков необходимо просить направить официальный запрос.
Налоговую отчетность вправе требовать только налоговики (ст. 31 НК РФ). Банки не имеют таких полномочий. Банкиры ссылаются на Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.01 № 115-ФЗ. Но в законе нет ни слова о таких полномочиях. Закон требует от банков присматривать за клиентскими операциями, он не обязывает клиентов отчитываться о них.
Прикрываясь этим законом, банки могут подвести любое требование под запрос документов по 115-ФЗ и запросить практически любую бумагу. И если документы по требованию не представлены, банк не проводит платежи или же попросту разрывает отношения с компанией или физлицом. Рассмотрим, с какими требованиями банков сталкивались наши клиенты, и как действовать в каждой конкретной ситуации.
Банк требует предоставить работодателем сведения о своем работнике, ссылаясь на то, что работник при оформлении кредитной карты указал в качестве работы организацию работодателя. Банк запрашивает следующие документы: Справки о больничных листах, сведения об отпусках и командировках, сведения о размере среднемесячного дохода и др. Вправе ли банк требовать от работодателя подобную информацию, ссылаясь на то, что работник дал им согласие на обработку его персональных данных и то, что запрашиваемые сведения не относятся к сведениям, составляющим персональные данные работника?
Самые популярные рекомендации в Системе Юрист в этом месяце
По действующему законодательству в обязанность банков не входит проверка порядка ведения кассовых операций – этим занимается налоговая служба. Однако требование может быть связано с выполнением обязанностей в соответствии с законом 115-ФЗ. Так, обязательному контролю подлежат операции по снятию наличных денег на сумму 600 000 руб. и более. Но закон не расшифровывает, какие именно подтверждающие документы банк может запросить. Это могут быть авансовые отчеты и любые другие документы.
Важную информацию о назначении ответственного за персональные данные вы найдете в материале здесь. Кроме того, согласие не требуется в следующих случаях:
- обязанность по обработке предусмотрена законодательством, в том числе опубликование и размещение персональных данных сотрудников в сети Интернет (например, Законом от 21 ноября 2011 г. № 323-ФЗ, Законом от 9 февраля 2009 г.
Инициатор обсуждения задал вопрос о том, обязан ли работодатель предоставлять информацию банку по телефону о том, работает у него конкретный работник или нет. Причиной для такого обращения стало изучение банком возможности предоставления кредита указанному работнику. Соответственно, в ходе такого изучения банк проверяет достоверность предоставленных работником документов, среди которых справка работодателя. На этот счет юристы портала Право Украины имеют следующее мнение.
Например, если обработка персональных данных необходима в целях исполнения заключенного с сотрудником договора либо для достижения целей, предусмотренных законом для осуществления и выполнения возложенных законодательством России на оператора функций, полномочий и обязанностей, – она может осуществляться без согласия сотрудника – субъекта персональных данных. Об этом сказано в статье 6 Закона от 27 июля 2006 г.
В жалобе в прокуратуру укажите , что звонки в течение дня происходят значительное количество раз и мешают нормальному производственному процессу . Требования банка о предоставлении информации о сотрудниках не основаны на законе , но несмотря на отказ предоставить такую информацию , звонки продолжаются .
Когда получите согласие работника на передачу персональных данных, подготовьте письменный ответ банку в свободной форме (образец ниже). В последнее время при взаимодействии с банками собственники и генеральные директора компаний стали сталкиваться с неожиданными требованиями.
Вопрос
Оспаривайте постановления, действия и бездействие пристава. Освобождайте имущество от ареста. Взыскивайте убытки. В этой рекомендации все, что нужно: четкий алгоритм, подборка судебной практики и готовые образцы жалоб.
Банки обращаются к работодателю чаще всего тогда, когда решают вопрос о кредите сотруднику. Они интересуются стажем его работы в компании, должностью и заработной платой.
В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов. Решение, принятое прокурором, не препятствует обращению лица за защитой своих прав в суд.
Если компания откажется предоставлять налоговую декларацию, высока вероятность, что банк пожалуется в Росфинмониторинг. Последний по результатам своей проверки вправе направить сведения дальше – в ФНС или прокуратуру. С учетом того, что банк вовсе не обязать оповещать клиента о своих действиях, проверка окажется неожиданной для налогоплательщика. Также банк вправе приостановить обслуживание по счету. Об этом сказано в пункте 11 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.01 № 115-ФЗ.